Как вернуть деньги переведенные на карту мошенника

Существует огромное множество видов мошенничества. И мошенничество с картами, вкладами и финансами – одно из самых распространенных в мире. И это не удивительно – если мошенник работает с картами или вкладами, то ему даже не придется лично общаться с жертвой – обман можно провести полностью дистанционно и не открывая своей настоящей личности.

В этой статье мы кратко рассмотрим мошенничество с вкладами или банковскими картами, в так же расскажем, что делать пострадавшим, которые перевели деньги на счета и карты мошенников и теперь желают вернуть их обратно.

Как работает мошенничество с картами и вкладами?

Мошенничество – уголовно наказуемое преступление, суть которого заключается в хищении денежных средств с помощью обмана или злоупотребления доверием. И основная задача мошенника – ввести потерпевшего в заблуждение. Мошенничество с банковскими вкладами или картами работает по тому же принципу – жертву каким – то способом убеждают в необходимости перевести денежные средства на карту либо для получения выгоды, либо с целью приобретения чего – либо.

Сама же схема очень проста – жертва, убежденная в необходимости перевода денежных средств, отправляет на карту преступника определенную сумму и ожидает каких – то благоприятных для себя последствий. Преступник же либо просто скрывается с деньгами, либо продолжает работать с жертвой до тех пор, пока она не переведет максимум возможных средств. Как правило, результат один – преступник скрывается, а счет или карта, на которые были выполнены переводы, оказываются абсолютно пустыми или заблокированными.

Стоит отметить, что злоумышленники и в таком простом виде обмана могут проявить большую изобретательность. Так, например, злоумышленники могут использовать поддельные документы для оформления карт, обращаться за помощью в иностранные банки или же использовать несколько счетов для того, чтобы заметать следы. Истории известны случаи, когда мошенники даже организовывали собственные банки для того, чтобы поддерживать свою деятельность.

Что делать в первую очередь тому, кто перевел деньги?

Как только вы поняли, что вас обманули, срочно обратитесь в банк. При этом не стоит терять ни минуты – сначала позвоните на горячую линию банка и предупредите сотрудника о том, что стали жертвой мошенника, а уж затем посетите отделение и напишите все соответствующие заявления.

Однако обо всем по порядку. Если деньги уже переведены, и вы сразу поняли, что стали жертвой обмана, то незамедлительно прервите саму операцию. Действовать нужно как можно быстрее, так как преступник, получив деньги на карту или счет, постарается их сразу обналичить или перевести дальше, в следующий банк. Если вы успеете прервать операцию, то злоумышленник не получит ничего.

Если вам удастся прервать операцию, то считайте себя везучим человеком – как правило, выполнить такое действие удается мало кому, так как деньги с карты на карту и со счета на счет переводятся очень быстро. В связи с этим второй ваш шаг – возврат средств. Способ вернуть деньги почти полностью зависит от банка. Так, например, в одном банке для возврата перевода требуется заполнить массу бумаг, в то время как для отмены отправки денежных средств будет достаточно простого звонка или какой – либо манипуляции в онлайн – приложении.

Итак, если у вас получилось приостановить операцию и вернуть свои деньги, то стоит готовиться к обращению в полицию. Помните, что мошенничество – весьма серьезное преступление, и вам потребуется сообщить о нем в полицию или прокуратуру. Поэтому начинайте готовить все документы. Во первых, обязательно сохраните все чеки, квитанции и выписки, а так же переписку с мошенником (если он убеждал вас перевести деньги дистанционно). Кроме того, попытайтесь узнать что – то о владельце карты из общедоступных данных. Однако на этом этапе банк привлекать пока рано, так как по закону он не может разглашать гражданам данные своих клиентов.

Дальнейшие действия пострадавшего

Сразу после того, как вы отменили операцию и избежали ущерба, вам следует сразу же написать заявление в полицию о мошенничестве. К нему следует прикрепить абсолютно все имеющиеся у вас квитанции, чеки и, что самое главное, реквизиты. Именно по ним полиция сможет вычислить мошенника. Кроме того полиция, будучи правоохранительным органом, по предоставленным вам документам сможет определить, кто именно владел счетом, на который переводились деньги.

Если полиция по каким – то причинам не смогла вам посодействовать, то ваше обращение можно перенаправить в прокуратуру. Она, как и полиция, уполномочена заниматься любыми правонарушениями, затрагивающим права человека. Однако её полномочия немного шире, и найти преступника ей будет немного легче.

Что делать, если вернуть деньги сразу с помощью банка не удалось?

Самая большая проблема для жертвы возникнет в том случае, если банк не сможет выполнить возврат перевода или преступник каким – то образом сможет его избежать. В этом случае остается только одно – с помощью полиции или суда искать преступника, а потом подавать иск о компенсации денежных средств.

Если преступник будет обнаружен (что не так сложно сделать, если вы обратились в правоохранительные службы максимально быстро), то вы сможете уже в судебном порядке требовать с него деньги. Обратите внимание на то, что если вы хотите не только получить свой перевод, но и компенсацию, то вам потребуется подать дополнительный иск и нанять адвоката.